From 5756f0a0697fa23aa750000a2a3dc6968b8465e1 Mon Sep 17 00:00:00 2001 From: Coornhert Date: Tue, 1 Jan 2008 12:00:00 +0000 Subject: [PATCH] 2008-01-01 | BWBR0018831 | Wet verplichte beroepspensioenregeling --- .../BWBR0018831/README.md | 348 +++++++++++++----- 1 file changed, 256 insertions(+), 92 deletions(-) diff --git a/wet/wet-verplichte-beroepspensioenregeling/BWBR0018831/README.md b/wet/wet-verplichte-beroepspensioenregeling/BWBR0018831/README.md index 31429f2478e..1689f472e08 100644 --- a/wet/wet-verplichte-beroepspensioenregeling/BWBR0018831/README.md +++ b/wet/wet-verplichte-beroepspensioenregeling/BWBR0018831/README.md @@ -310,23 +310,26 @@ h. het niet verder in behandeling nemen van een aanvraag. ### Artikel 21 -**1.** De inhoud van de beroepspensioenregeling wordt opgenomen in een pensioenreglement. +**1.** De pensioenuitvoerder stelt een pensioenreglement vast in overeenstemming met de beroepspensioenregeling en de uitvoeringsovereenkomst. **2.** -In het pensioenreglement worden bepalingen opgenomen betreffende: +In het pensioenreglement worden in ieder geval bepalingen opgenomen betreffende: -a. beroepsgroep of het deel van de beroepsgroep waarvoor de beroepspensioenregeling geldt; -b. de soorten deelnemers; -c. de aanspraken die de deelneming geeft, en het systeem van financiering van die aanspraken. - -**3.** In het pensioenreglement wordt tevens de datum van de inwerkingtreding van de bepalingen vermeld, en in geval van wijziging van die bepalingen, de datum van inwerkingtreding van die wijziging. - -**4.** Indien de beroepspensioenregeling wordt uitgevoerd door een verzekeraar wordt de inhoud van de beroepspensioenregeling tevens opgenomen in het verzekeringscontract dat wordt gesloten tussen de beroepspensioenvereniging en de verzekeraar. +a. de beroepsgroep of het deel van de beroepsgroep waarvoor de beroepspensioenregeling geldt; +b. de wijze waarop de pensioenuitvoerder omgaat met inkomende waarden in het kader van waardeoverdracht; +c. de hoogte van de ruilvoet en de opbouwkeuzevoet, bedoeld in artikel 72 en 73, en de afkoopvoet, bedoeld in artikel 78; en +d. de kortingsregel, bedoeld in artikel 129. ### Artikel 22 -Uitsluiting van deelneming aan een beroepspensioenregeling op grond van het aantal uren dat het beroep wordt uitgeoefend, het gerealiseerde inkomen, het overeengekomen loon of de gerealiseerde omzet, is niet toegestaan. +**1.** Uitsluiting van deelneming aan een beroepspensioenregeling op grond van het aantal uren dat het beroep wordt uitgeoefend, het gerealiseerde inkomen, het overeengekomen loon of de gerealiseerde omzet, is niet toegestaan. + +**2.** Uitsluiting van deelneming aan een beroepspensioenregeling op grond van de leeftijd van een beroepsgenoot is niet toegestaan indien de beroepsgenoot eenentwintig jaar of ouder is. + +**3.** Het verwerven van pensioenaanspraken op grond van een beroepspensioenregeling kan, indien in de beroepspensioenregeling is voorzien in een wachttijd of drempelperiode, met betrekking tot ouderdomspensioen worden uitgesteld met ten hoogste twee maanden. Wachttijden of drempelperioden zijn niet toegestaan voor het nabestaandenpensioen en het arbeidsongeschiktheidspensioen. + +**4.** Elk beding in strijd met het eerste, tweede en derde lid is nietig. ### Artikel 23 @@ -376,23 +379,31 @@ Het beroepspensioenfonds neemt bij de uitvoering van een beroepspensioenregeling ### Artikel 28 -Vervallen +De beroepspensioenregeling houdt in: + +a. een uitkeringsregeling; +b. een kapitaalregeling; of +c. een premieregeling. ### Artikel 29 -Vervallen +De uitkering, het kapitaal en de premie in het kader van een beroepspensioenregeling worden vastgesteld in Nederlands wettig betaalmiddel. ### Artikel 30 -Vervallen +In de beroepspensioenregeling wordt bepaald of er toeslagen worden verleend en, zo ja, wat het ambitieniveau is en welke voorwaarden gelden bij de toeslagverlening. ### Artikel 31 -Vervallen +**1.** Indien een beroepspensioenregeling voorziet in een ouderdomspensioen, wordt in de regeling bepaald dat dat pensioen levenslang wordt uitgekeerd aan de gepensioneerde, tenzij het ouderdomspensioen uitsluitend voorziet in een uitkering tot het bereiken van de pensioenleeftijd op grond van de Algemene Ouderdomswet of tot het bereiken van de pensioenleeftijd voor het levenslange ouderdomspensioen. + +**2.** Elk beding in strijd met het eerste lid is nietig. ### Artikel 32 -Vervallen +**1.** Indien een beroepspensioenregeling voorziet in een partnerpensioen ten behoeve van een partner met wie de deelnemer niet gehuwd is, noch een geregistreerd partnerschap heeft, gelden voor deze partner ten aanzien van de wijze van vaststelling van het partnerpensioen dezelfde rechten en plichten als voor een gehuwde of geregistreerde partner. + +**2.** Elk beding in strijd met het eerste lid is nietig. ### Artikel 33 @@ -410,7 +421,30 @@ De verwerving van pensioenaanspraken in het kader van een uitkeringsregeling of ### Artikel 35 -Vervallen +**1.** + +In de uitvoeringsovereenkomst wordt in ieder geval een regeling opgenomen met betrekking tot de volgende onderwerpen: + +a. de wijze waarop de verschuldigde premie wordt vastgesteld; +b. de wijze waarop en termijnen waarin de verschuldigde premie moet worden voldaan met inachtneming van artikel 36; +c. de informatie welke door de beroepsgenoot aan de pensioenuitvoerder wordt verstrekt; +d. de procedures welke gelden bij het niet nakomen van premiebetalingsverplichtingen; +e. de procedures welke gelden bij het opstellen en wijzigen van het pensioenreglement in verband met het sluiten en wijzigen van een beroepspensioenregeling; +f. de voorwaarden waaronder toeslagverlening plaatsvindt; +g. de uitgangspunten en procedures welke gelden ten aanzien van de besluitvorming over vermogenstekorten en vermogensoverschotten dan wel winstdeling; en +h. de voorwaarden die gelden bij beëindiging van een met een verzekeraar gesloten uitvoeringsovereenkomst. In deze regeling worden de belangen van zowel de verzekeraar als de beroepspensioenvereniging vanuit actuarieel en bedrijfseconomisch oogpunt op evenwichtige wijze gewaarborgd door rekening te houden met: + +1°. de overige voorwaarden in de uitvoeringsovereenkomst; +2°. de gehanteerde tarieven; en +3°. de winstdelingsvorm. + +**2.** + +In de uitvoeringsovereenkomst wordt, voor zover overeengekomen, een regeling opgenomen met betrekking tot de volgende onderwerpen: + +a. in geval van premiekorting of terugstorting: de voorwaarden waaronder sprake is van premiekorting of terugstorting, de wijze van vaststelling van de hoogte van de premiekorting of terugstorting en de bestemming ervan; +b. de mogelijkheid tot vrijwillige voortzetting van de beroepspensioenregeling na beëindiging van het beroep; of +c. de rechten en verplichtingen met betrekking tot vrijwillige pensioenregelingen. ### Artikel 36 @@ -430,7 +464,17 @@ Een beroepspensioenfonds informeert elk kwartaal schriftelijk de deelnemers, gew ### Artikel 39 -Vervallen +**1.** Een verzekeraar informeert de deelnemers wanneer de premieachterstand het noodzakelijk maakt de opbouw van pensioenaanspraken te beëindigen door premievrijmaking of pensioenaanspraken zonder premievrije waarde te laten vervallen. + +**2.** Een verzekeraar kan de in het eerste lid bedoelde mededeling aan de deelnemers pas doen indien hij zich aantoonbaar heeft ingespannen om de achterstallige premie te innen. + +**3.** De verzekeraar kan op zijn vroegst drie maanden na de in het eerste lid bedoelde mededeling de opbouw van pensioenaanspraken beëindigen door premievrijmaking of pensioenaanspraken zonder premievrije waarde laten vervallen. + +**4.** De premievrijmaking, bedoeld in het derde lid, vindt op zijn vroegst plaats per de datum die vijf maanden voor het tijdstip van informeren van de deelnemers is gelegen. + +**5.** De dekking van het arbeidsongeschiktheidsrisico of het overlijdensrisico blijft volledig in stand tot drie maanden na de in het eerste lid bedoelde mededeling. + +**6.** Bij de premievrijmaking wordt de verzekering premievrij voortgezet zonder verrekening van premie en rente met de pensioenaanspraken. Kosten, voor zover voortvloeiend uit het premievrij maken, worden evenmin verrekend met de pensioenaanspraken. ### Artikel 40 @@ -505,81 +549,124 @@ e. er sprake is van het verstrekken van naam-, adres- en woonplaatsgegevens aan ### Artikel 48 -**1.** De pensioenuitvoerder zorgt dat de deelnemers bij toetreding tot de beroepspensioenregeling schriftelijk op de hoogte gesteld worden van de inhoud van de beroepspensioenregeling. +**1.** -**2.** De deelnemers worden door de pensioenuitvoerder schriftelijk op de hoogte gesteld van de wijzigingen in de beroepspensioenregeling. +De pensioenuitvoerder informeert de deelnemer bij toetreding tot de beroepspensioenregeling binnen drie maanden schriftelijk over: -**3.** De pensioenuitvoerder stelt de belanghebbenden in staat desgewenst tussentijds van de geldende beroepspensioenregeling kennis te nemen. +a. de inhoud van de basispensioenregeling; +b. de toeslagverlening; +c. het recht van de deelnemer om bij de pensioenuitvoerder het voor hem geldende pensioenreglement op te vragen; +d. het bestaan van een vrijwillige pensioenregeling; +e. omstandigheden die betrekking hebben op het functioneren van de pensioenuitvoerder; +f. het recht van de deelnemer om bij de pensioenuitvoerder een verzoek in te dienen voor een berekening van de effecten van uitruil op zijn pensioenaanspraak. + +**2.** De pensioenuitvoerder informeert de deelnemer binnen drie maanden na een wijziging in de beroepspensioenregeling over die wijziging en de mogelijkheid om het gewijzigde pensioenreglement op te vragen bij de pensioenuitvoerder. + +**3.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld over de inhoud en de wijze van verstrekking van de in dit artikel bedoelde informatie. ### Artikel 49 -**1.** Bij toetreding tot de beroepspensioenregeling verstrekt de pensioenuitvoerder een opgave van de hoogte van het te bereiken reglementaire pensioen dan wel van de verzekerde bedragen. - -**2.** Jaarlijks verstrekt de pensioenuitvoerder aan de deelnemer een opgave van de hoogte van het te bereiken reglementaire pensioen dan wel van de verzekerde bedragen. De opgave is uitgesplitst naar ouderdomspensioen, nabestaandenpensioen en invaliditeitspensioen. Bij ministeriële regeling kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de per pensioen, genoemd in de tweede volzin, op te geven gegevens. - -**3.** De pensioenuitvoerder verstrekt op verzoek van de deelnemer en de gewezen deelnemer binnen drie maanden een opgave van de hoogte van de opgebouwde aanspraken. De pensioenuitvoerder kan een vergoeding vragen van de aan de opgave verbonden kosten. - -**4.** Jaarlijks verstrekt de pensioenuitvoerder een opgave van de aan het desbetreffende of voorafgaande kalenderjaar toe te rekenen waardeaangroei van pensioenaanspraken overeenkomstig artikel 3.127 van de Wet inkomstenbelasting 2001 en de daarop berustende bepalingen. - -**5.** De pensioenuitvoerder verstrekt op verzoek van de deelnemer een opgave van de over de jaren 1994 tot en met 2000 toe te rekenen waardeaangroei van pensioenaanspraken overeenkomstig artikel 3.127 van de Wet inkomstenbelasting 2001 en de daarop berustende bepalingen. - -**6.** De pensioenuitvoerder verstrekt eenmalig aan de deelnemers, en aan de gewezen deelnemers eenmalig op verzoek, een opgave van de premievrije waarde op 1 januari 2006 van de aanspraken, opgebouwd ten behoeve van een pensioenuitkering in de periode voorafgaand aan de datum waarop de deelnemer of gewezen deelnemer de leeftijd van 65 jaar bereikt. - -**7.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld over het bepaalde in het zesde lid, de wijze waarop de premievrije waarde wordt berekend en het tijdvak waarbinnen de eenmalige opgave wordt verstrekt. - -### Artikel 26a - **1.** -Het bestuur van een beroepspensioenfonds verstrekt op verzoek aan de deelnemers, gewezen deelnemers, pensioengerechtigden of andere rechthebbenden op pensioen en hun vertegenwoordigers: +De pensioenuitvoerder verstrekt de deelnemer jaarlijks: -a. voldoende inlichtingen over de rechten en plichten van de bij de beroepspensioenregeling betrokken partijen; -b. voldoende inlichtingen over de financiële, technische en andere aan de beroepspensioenregeling verbonden risico's; -c. voldoende inlichtingen over de aard en spreiding van de risico's; -d. de jaarrekeningen en de jaarverslagen; -e. binnen een redelijke termijn, alle relevante informatie over wijzigingen in de voorschriften inzake de beroepspensioenregeling; -f. de in artikel 61, derde lid, bedoelde verklaring inzake de beleggingsbeginselen; -g. duidelijke en wezenlijke gegevens over: +a. een opgave van de verworven pensioenaanspraken; +b. een opgave van de reglementair te bereiken pensioenaanspraken; +c. informatie over toeslagverlening; en +d. een opgave van de aan het voorafgaande kalenderjaar toe te rekenen waardeaangroei van pensioenaanspraken overeenkomstig artikel 3.127 van de Wet inkomstenbelasting 2001 en de daarop berustende bepalingen. -1°. indien van toepassing, het richtniveau van de pensioenuitkeringen; -2°. het niveau van de uitkeringen in geval van beëindiging van de deelneming; -3°. wanneer de deelnemer het beleggingsrisico draagt, alle beschikbare beleggingsmogelijkheden, indien van toepassing, en de feitelijke beleggingsportefeuille, evenals gegevens over de risicopositie en de kosten in verband met de beleggingen; -4°. de modaliteiten voor de afkoop van de aanspraken op pensioen, om onder aanwending van de afkoopsom pensioen of aanspraken op pensioen te verwerven overeenkomstig een andere pensioenregeling in de zin van deze wet of een andere pensioenvoorziening in de zin van de Pensioen- en spaarfondsenwet, bij de instelling waar die andere pensioenregeling of pensioenvoorziening is ondergebracht in geval van beëindiging van de deelneming; -h. beknopte informatie over de situatie van het beroepspensioenfonds en over het actuele financieringsniveau van hun totale individuele aanspraken. +**2.** De in het eerste lid bedoelde informatie wordt verstrekt in de vorm van een door de pensioenuitvoerders op te stellen uniform pensioenoverzicht. -**2.** Bij de ingang van zijn pensioen op grond van een beroepspensioenregeling, ontvangt de pensioengerechtigde de nodige informatie over de uitkeringen waarop hij recht heeft en over de wijze van uitbetaling. +**3.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de in het eerste lid bedoelde opgaven en informatie en de wijze waarop deze worden verstrekt. ### Artikel 50 -De pensioenuitvoerder verstrekt een bewijsstuk ter zake van de bestaande aanspraken aan: +**1.** -a. de deelnemer bij het bereiken van de pensioengerechtigde leeftijd en bij ingang van een uitkering krachtens een invaliditeitsvoorziening; -b. degenen, die rechthebbenden zijn op nabestaandenpensioen, na het overlijden van de deelnemer dan wel diens echtgenoot of partner; -c. de gewezen echtgenoot, bedoeld in artikel 34. +De pensioenuitvoerder verstrekt de deelnemer bij beëindiging van de deelneming: + +a. een opgave van de opgebouwde pensioenaanspraken op grond van artikel 66; +b. informatie over toeslagverlening; +c. informatie die voor de deelnemer specifiek in het kader van de beëindiging relevant is; en +d. informatie over omstandigheden die betrekking hebben op het functioneren van de pensioenuitvoerder. + +**2.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de in het eerste lid bedoelde opgave en informatie en de wijze waarop deze worden verstrekt. ### Artikel 51 -Vervallen +**1.** + +De pensioenuitvoerder verstrekt de gewezen deelnemer ten minste een keer in vijf jaar: + +a. een opgave van zijn opgebouwde pensioenaanspraken; en +b. informatie over toeslagverlening. + +**2.** De pensioenuitvoerder informeert de gewezen deelnemer binnen drie maanden na een wijziging van het toeslagbeleid over die wijziging. + +**3.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de in het eerste lid bedoelde opgave en informatie en de wijze waarop deze worden verstrekt. ### Artikel 52 -Vervallen +**1.** + +De pensioenuitvoerder verstrekt degene die gewezen partner wordt en een aanspraak verkrijgt op bijzonder partnerpensioen: + +a. een opgave van de opgebouwde pensioenaanspraak op partnerpensioen; +b. informatie over toeslagverlening; en +c. informatie die voor de gewezen partner specifiek van belang is. + +**2.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de in het eerste lid bedoelde opgave en informatie en de wijze waarop deze worden verstrekt. ### Artikel 53 -Vervallen +**1.** + +De pensioenuitvoerder verstrekt de gewezen partner ten minste een keer in de vijf jaar: + +a. een opgave van zijn opgebouwde aanspraak op partnerpensioen op grond van artikel 52; en +b. informatie over toeslagverlening. + +**2.** De pensioenuitvoerder informeert de gewezen partner binnen drie maanden na een wijziging van het toeslagbeleid over die wijziging. + +**3.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de in het eerste lid bedoelde opgave en informatie en de wijze waarop deze worden verstrekt. ### Artikel 54 -Vervallen +**1.** + +De pensioenuitvoerder verstrekt degene die pensioengerechtigde wordt: + +a. een opgave van zijn pensioenrecht; +b. een opgave van de opgebouwde aanspraken op nabestaandenpensioen wanneer de beroepspensioenregeling daarin voorziet; en +c. informatie over toeslagverlening. + +**2.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de in het eerste lid bedoelde opgaven en informatie en de wijze waarop deze worden verstrekt. ### Artikel 55 -Vervallen +**1.** + +De pensioenuitvoerder verstrekt de pensioengerechtigde jaarlijks: + +a. een opgave van zijn pensioenrecht; +b. een opgave van de opgebouwde aanspraken op nabestaandenpensioen wanneer de beroepspensioenregeling daarin voorziet; en +c. informatie over toeslagverlening. + +**2.** De pensioenuitvoerder informeert de pensioengerechtigde binnen drie maanden na een wijziging van het toeslagbeleid over die wijziging. + +**3.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de in het eerste lid bedoelde opgaven en informatie en de wijze waarop deze worden verstrekt. ### Artikel 56 -Vervallen +**1.** + +De pensioenuitvoerder informeert een deelnemer voorafgaand aan de deelneming in de vrijwillige pensioenregeling over: + +a. de inhoud van de vrijwillige pensioenregeling; +b. een opgave van de reglementair te bereiken pensioenaanspraken uit hoofde van de vrijwillige pensioenregeling; en +c. de toeslagverlening. + +**2.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de in het eerste lid bedoelde opgave en informatie en de wijze waarop deze worden verstrekt. ### Artikel 57 @@ -589,11 +676,11 @@ De pensioenuitvoerder verstrekt de deelnemer, de gewezen deelnemer, de gewezen p a. het voor hem geldende pensioenreglement; b. het jaarverslag en de jaarrekening van de pensioenuitvoerder; -c. dit onderdeel is nog niet in werking getreden; -d. dit onderdeel is nog niet in werking getreden; -e. dit onderdeel is nog niet in werking getreden. +c. de uitvoeringsovereenkomst; +d. de voor hem relevante informatie over beleggingen; en +e. informatie over andere bij algemene maatregel van bestuur te bepalen onderwerpen. -**2.** Dit lid is nog niet in werking getreden. +**2.** De pensioenuitvoerder verstrekt de deelnemer, de gewezen deelnemer en de gewezen partner op verzoek informatie die specifiek voor hem relevant is waaronder een indicatie van het mogelijk te bereiken kapitaal op de pensioendatum bij premieregelingen waarbij de premie wordt belegd en een indicatie van de hoogte van de in te kopen periodieke uitkeringen bij aanwending van het mogelijk te bereiken kapitaal bij kapitaalregelingen en premieregelingen. **3.** De pensioenuitvoerder verstrekt de gewezen deelnemer op verzoek een opgave van de hoogte van zijn opgebouwde pensioenaanspraken. @@ -621,25 +708,39 @@ e. dit onderdeel is nog niet in werking getreden. De pensioenuitvoerder verstrekt de informatie schriftelijk, tenzij de deelnemer, gewezen deelnemer, pensioengerechtigde of gewezen partner instemt met elektronische verstrekking. -### Paragraaf 3. Opbouw, financiering en aanspraken - ### Artikel 61 -De opbouw en de financiering van de pensioenaanspraken vinden gedurende het deelnemerschap ten minste evenredig in tijd plaats. +**1.** De pensioenuitvoerder kan zich voor het schriftelijk verstrekken van de informatie, bedoeld in de artikelen 49 tot en met 55, houden aan het laatst hem bekende adres van de deelnemer, gewezen deelnemer, pensioengerechtigde of gewezen partner. + +**2.** Indien dit adres onjuist blijkt te zijn doet de pensioenuitvoerder navraag bij de gemeentelijke basisadministratie in de laatst bekende woonplaats van de deelnemer, gewezen deelnemer, pensioengerechtigde of gewezen partner. + +**3.** Indien de pensioenuitvoerder kosten maakt in verband met werkzaamheden die voortvloeien uit het feit dat de deelnemer, gewezen deelnemer, pensioengerechtigde of gewezen partner verzuimd heeft de pensioenuitvoerder omtrent een wijziging van adres te informeren, kan de pensioenuitvoerder deze kosten bij deze in rekening brengen, maar kunnen deze kosten niet direct in mindering worden gebracht op de uitkering. + +**4.** Indien de deelnemer, gewezen deelnemer, pensioengerechtigde of gewezen partner heeft ingestemd met elektronische verstrekking van informatie en het bij de pensioenuitvoerder bekende adres voor deze elektronische verstrekking blijkt onjuist, verstrekt de pensioenuitvoerder de informatie schriftelijk. ### Artikel 62 De pensioenuitvoerders richten een pensioenregister in dat uiterlijk op 1 januari 2011 operationeel is. +### Paragraaf 3. Opbouw, financiering en aanspraken + ### Artikel 63 -**1.** Indien in een ouderdomspensioen is voorzien verkrijgt de deelnemer, tenzij artikel 33 toepassing vindt, bij het eindigen van zijn deelneming anders dan door overlijden of het bereiken van de pensioengerechtigde leeftijd ten minste een premievrije aanspraak op ouderdomspensioen. +**1.** Bij de uitvoering van een premieregeling met beleggingsvrijheid is de pensioenuitvoerder verantwoordelijk voor de beleggingen en handelt daarbij overeenkomstig artikel 130. -**2.** De premievrije aanspraak op ouderdomspensioen bestaat uit het verschil tussen het ouderdomspensioen dat de deelnemer zou hebben gekregen als hij zou hebben deelgenomen tot de pensioengerechtigde leeftijd en het ouderdomspensioen dat hij zou hebben gekregen als hij zou hebben deelgenomen vanaf het tijdstip waarop zijn deelneming eindigde tot de pensioengerechtigde leeftijd. +**2.** De pensioenuitvoerder biedt de deelnemer en de gewezen deelnemer de mogelijkheid de verantwoordelijkheid voor de beleggingen over te nemen. -**3.** Bij de berekening bedoeld in het tweede lid wordt, voor wat betreft de gegevens die voor de vaststelling van de pensioenaanspraken van belang zijn, uitgegaan van die gegevens, zoals deze gelden op het tijdstip waarop de deelneming eindigt. +**3.** Indien de deelnemer of de gewezen deelnemer de verantwoordelijkheid voor de beleggingen heeft overgenomen, adviseert de pensioenuitvoerder de deelnemer of de gewezen deelnemer over de spreiding van de beleggingen in relatie tot de duur van de periode tot pensioendatum, waarbij het beleggingsrisico kleiner wordt naarmate de pensioendatum nadert. -**4.** Indien het gaat om een beroepspensioenregeling in de vorm van een beschikbare premieregeling is het tweede lid niet van toepassing en geldt dat de deelnemer bij beëindiging van de deelneming ten minste een premievrije aanspraak op ouderdomspensioen verkrijgt op grond van de betaalde en nog verschuldigde premies naarmate de voor pensioeningang vereiste duur van de deelneming is verstreken. +**4.** + +De pensioenuitvoerder onderzoekt ten minste een keer per jaar of de + +beleggingen van de deelnemer of gewezen deelnemer zich binnen de op basis van het derde lid gestelde grenzen bevinden en informeert de deelnemer en de gewezen deelnemer hierover. + +**5.** Afdeling 4.2.3 van de Wet op het financieel toezicht is van overeenkomstige toepassing op de in dit artikel bedoelde premieovereenkomsten ingeval de deelnemer of gewezen deelnemer de verantwoordelijkheid over de beleggingen heeft overgenomen. + +**6.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels gesteld worden met betrekking tot dit artikel. ### Artikel 64 @@ -671,11 +772,11 @@ c. aangewend voor een verzekerde levenslange uitkering vanaf de pensioendatum, a **4.** Deelnemers en andere aanspraakgerechtigden die na beëindiging van de deelneming aan een beroepspensioenregeling naar een andere lidstaat van de Europese Unie verhuizen behouden hun pensioenaanspraak in dezelfde mate als deelnemers en andere aanspraakgerechtigden die na beëindiging van de deelneming in Nederland blijven. -**5.** Dit lid is nog niet in werking getreden. +**5.** Indien de pensioenregeling voorziet in een partnerpensioen op risicobasis behoudt de deelnemer, die na beëindiging van de deelneming recht heeft op een uitkering op grond van de Werkloosheidswet gedurende de periode dat hij de uitkering ontvangt, aanspraak op partnerpensioen ten behoeve van zijn partner. De hoogte van het partnerpensioen wordt vastgesteld alsof hetzelfde pensioen op opbouwbasis zou zijn overeengekomen. ### Artikel 67 -Vervallen +Indien de pensioenregeling voorziet in een partnerpensioen is het opnemen van onbetaald verlof tot een maximum van 18 maanden door de deelnemer tijdens de deelneming niet van invloed op de dekking uit hoofde van het partnerpensioen. ### Artikel 68 @@ -697,11 +798,34 @@ c. dit wordt overeengekomen bij notarieel verleden akte. ### Artikel 69 -**1.** Indien het huwelijk van een deelnemer eindigt door echtscheiding of ontbinding na scheiding van tafel en bed, verkrijgt zijn gewezen echtgenoot een zodanige premievrije aanspraak op weduwen- of weduwnaarspensioen, als de deelnemer ten behoeve van die gewezen echtgenoot zou hebben verkregen, indien op het tijdstip van de echtscheiding of de ontbinding van het huwelijk zijn deelneming zou zijn geëindigd anders dan door overlijden of het bereiken van de pensioengerechtigde leeftijd. +**1.** Indien een ouderdomspensioenrecht van een gepensioneerde die geen gewezen deelnemer is geweest wordt verhoogd door middel van een toeslag, wordt het ouderdomspensioenrecht van een gepensioneerde die wel gewezen deelnemer is geweest in dezelfde mate verhoogd indien zij in dezelfde beroepspensioenregeling hebben deelgenomen. -**2.** Indien het huwelijk van een gewezen deelnemer of de pensioengerechtigde eindigt door echtscheiding of ontbinding na scheiding van tafel en bed, verkrijgt zijn gewezen echtgenoot een zodanige premievrije aanspraak op weduwen- of weduwnaarspensioen, als de gewezen deelnemer of de pensioengerechtigde ten behoeve van die gewezen echtgenoot heeft verkregen bij het eindigen van zijn deelneming. +**2.** -**3.** Het eerste en tweede lid zijn niet van toepassing indien de echtgenoten bij huwelijkse voorwaarden of bij een bij geschrift gesloten overeenkomst met het oog op de scheiding anders overeenkomen. De overeenkomst is slechts geldig indien aan de overeenkomst een verklaring van de pensioenuitvoerder is gehecht, dat deze bereid is een uit de afwijking voortvloeiend pensioenrisico te dekken. +Indien een recht op partnerpensioen van de partner van een overleden gepensioneerde die geen gewezen deelnemer is geweest wordt verhoogd door middel van een toeslag, worden de partnerpensioenrechten: + +a. ten behoeve van de partners van overleden gepensioneerden die gewezen deelnemer zijn geweest; +b. ten behoeve van de partners van overleden gewezen deelnemers; +c. ten behoeve van de partners van overleden deelnemers; en +d. van de gewezen partners met een bijzonder partnerpensioen; + +in dezelfde mate verhoogd, mits deze rechten voortvloeien uit dezelfde beroepspensioenregeling als die van de overleden gepensioneerde die geen gewezen deelnemer is geweest. + +**3.** Indien een ouderdomspensioenrecht wordt verhoogd door middel van een toeslag, wordt de aanspraak op ouderdomspensioen van een gewezen deelnemer die in dezelfde beroepspensioenregeling heeft deelgenomen in dezelfde mate verhoogd. + +**4.** + +Indien een aanspraak op partnerpensioen van een gepensioneerde die geen gewezen deelnemer is geweest wordt verhoogd door middel van een toeslag, worden de partnerpensioenaanspraken: + +a. ten behoeve van de partner van een gepensioneerde die wel gewezen deelnemer is geweest; +b. ten behoeve van de partner van een gewezen deelnemer; en +c. van de gewezen partner met een bijzonder partnerpensioen; + +in dezelfde mate verhoogd, mits deze aanspraken voortvloeien uit dezelfde beroepspensioenregeling als die van de gepensioneerde die geen gewezen deelnemer is geweest. + +**5.** Bij de verlening van toeslagen op partnerpensioen wordt geen onderscheid gemaakt tussen partners. + +**6.** Voor de toepassing van dit artikel wordt onder gewezen deelnemer niet verstaan de werknemer als bedoeld in artikel 1, onderdeel g, van de Wet privatisering FVP die recht heeft op een bijdrage van de Stichting Financiering Voortzetting Pensioenverzekering. ### Artikel 70 @@ -745,9 +869,30 @@ c. een hoger en een eerder ingaand ouderdomspensioen. ### Artikel 73 -**1.** Indien in een beroepspensioenregeling de deelnemer of gewezen deelnemer de mogelijkheid wordt geboden in plaats van een bepaald pensioen geheel of gedeeltelijk te kiezen voor een ander soort pensioen, anders dan bedoeld in artikel 37, is de collectieve actuariële waarde van dat andere pensioen ten minste gelijkwaardig aan de collectieve actuariële waarde van het eerst genoemde pensioen. +**1.** -**2.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de inhoud van de keuzemogelijkheid, de wijze waarop de keuzemogelijkheid geboden wordt en de collectieve actuariële gelijkwaardigheid als bedoeld in het eerste lid. +Indien een beroepspensioenregeling voorziet in een ouderdomspensioen, heeft de deelnemer of gewezen deelnemer het recht, in plaats van ouderdomspensioen of een deel van het ouderdomspensioen, te kiezen voor partnerpensioen in elk geval: + +a. bij beëindiging van de deelnemerschap; en +b. met ingang van de datum waarop het ouderdomspensioen ingaat of kan ingaan; + +waarbij de hoogte van het partnerpensioen maximaal 70 percent bedraagt van het ouderdomspensioen dat na de uitruil resteert. + +**2.** Dit lid is nog niet in werking getreden. + +**3.** De pensioenuitvoerder waarborgt dat bij gebruikmaking van het keuzerecht geen onderscheid gemaakt wordt tussen mannen en vrouwen door vaststelling van een ruilvoet of opbouwkeuzevoet. + +**4.** De pensioenuitvoerder waarborgt bij de vaststelling van een ruilvoet of opbouwkeuzevoet dat voldaan wordt aan het vereiste van collectieve actuariële gelijkwaardigheid hetgeen inhoudt dat de collectieve actuariële waarde van het partnerpensioen, bedoeld in het eerste lid, dat wordt gekozen in plaats van het ouderdomspensioen, bedoeld in het eerste lid, ongeacht de datum waarop de keuze wordt gemaakt, ten minste gelijkwaardig is aan de op dezelfde grondslagen berekende collectieve actuariële waarde van dat ouderdomspensioen. + +**5.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de inhoud van de keuzemogelijkheid, de wijze waarop de keuzemogelijkheid wordt geboden en de collectieve actuariële gelijkwaardigheid, bedoeld in het vierde lid. + +**6.** De in het eerste lid omschreven mogelijkheid heeft geen betrekking op het deel van een ouderdomspensioen waarop een recht op uitbetaling rust als bedoeld in artikel 2 van de Wet verevening pensioenrechten bij scheiding. + +**7.** Dit lid is nog niet in werking getreden. + +**8.** Dit lid is nog niet in werking getreden. + +**9.** Dit lid is nog niet in werking getreden. ### Artikel 74 @@ -804,12 +949,12 @@ b. vervreemding plaatsvindt op grond van artikel 68, vijfde lid. **1.** -De pensioenuitvoerder heeft het recht om op zijn vroegst twee jaar na beëindiging van de deelneming pensioenaanspraken van een gewezen deelnemer af te kopen, indien op basis van de tot het tijdstip van beëindiging opgebouwde aanspraak op ouderdomspensioen de uitkering van het ouderdomspensioen op jaarbasis op de reguliere ingangsdatum minder zal bedragen dan € 400 per jaar, tenzij: +De pensioenuitvoerder heeft het recht om op zijn vroegst twee jaar na beëindiging van de deelneming pensioenaanspraken van een gewezen deelnemer af te kopen, indien op basis van de tot het tijdstip van beëindiging opgebouwde aanspraak op ouderdomspensioen de uitkering van het ouderdomspensioen op jaarbasis op de reguliere ingangsdatum minder zal bedragen dan € 400 per 1 januari 2008: € 406,44 per jaar, tenzij: a. dit recht op afkoop in de beroepspensioenregeling en uitvoeringsovereenkomst is beperkt of uitgesloten; of b. de gewezen deelnemer de pensioenuitvoerder binnen twee jaar na beëindiging van de deelneming heeft gemeld dat de gewezen deelnemer een procedure tot waardeoverdracht is gestart. -**2.** Indien de reguliere ingangsdatum van het ouderdomspensioen ligt voor het verstrijken van de in het eerste lid genoemde termijn van twee jaar, heeft de pensioenuitvoerder het recht om bij de ingang van het ouderdomspensioen een aanspraak op ouderdomspensioen en eventuele andere aanspraken ten behoeve van de gewezen deelnemer of zijn nabestaanden af te kopen, indien de uitkering van het ouderdomspensioen op de ingangsdatum minder bedraagt dan € 400 per jaar. +**2.** Indien de reguliere ingangsdatum van het ouderdomspensioen ligt voor het verstrijken van de in het eerste lid genoemde termijn van twee jaar, heeft de pensioenuitvoerder het recht om bij de ingang van het ouderdomspensioen een aanspraak op ouderdomspensioen en eventuele andere aanspraken ten behoeve van de gewezen deelnemer of zijn nabestaanden af te kopen, indien de uitkering van het ouderdomspensioen op de ingangsdatum minder bedraagt dan € 400 per 1 januari 2008: € 406,44 per jaar. **3.** De pensioenuitvoerder die gebruik wil maken van het in het eerste lid bedoelde recht informeert de gewezen deelnemer over zijn besluit hieromtrent binnen zes maanden na afloop van de periode van twee jaar na beëindiging van de deelneming en gaat over tot de uitbetaling van de afkoopwaarde binnen die termijn van zes maanden. @@ -980,7 +1125,23 @@ d. indien de ontvangende pensioenuitvoerder een beroepspensioenfonds is, de deel ### Artikel 89 -Vervallen +**1.** + +De verzekeraar is verplicht om op verzoek van de deelnemer of gewezen deelnemer de waarde van zijn pensioenaanspraken welke voortvloeien uit een kapitaalregeling of een premieregeling die voorziet in de uitkering van een aan te wenden kapitaal op de pensioendatum, per de pensioendatum rechtstreeks over te dragen aan een andere pensioenuitvoerder indien: + +a. de partner die begunstigde is voor het partnerpensioen instemt met de overdracht van de waarde van de aanspraak op partnerpensioen; +b. de overdrachtswaarde zodanig door de overdragende verzekeraar wordt vastgesteld dat de voor mannen en vrouwen te verwerven pensioenrechten gelijk zijn waarbij aan het vereiste van collectieve actuariële gelijkwaardigheid op basis van dezelfde grondslagen wordt voldaan; en +c. indien de ontvangende pensioenuitvoerder een beroepspensioenfonds is, de deelnemer reeds pensioenaanspraken heeft jegens dat beroepspensioenfonds. + +**2.** Het eerste lid, onderdeel b, is van toepassing op pensioenaanspraken die vanaf 1 januari 2007 zijn opgebouwd. + +**3.** Voorzover het bij de toepassing van het eerste lid pensioenaanspraken betreft die als gevolg van een premievrije voortzetting van die aanspraken worden opgebouwd, is het eerste lid, onderdeel b, van toepassing indien het recht op die premievrije voortzetting is ontstaan op of na 1 januari 2006. + +**4.** In afwijking van het tweede lid kunnen de in het eerste lid, onderdeel b, opgenomen voorwaarden van toepassing zijn op pensioenaanspraken die zijn opgebouwd voor 1 januari 2007 indien dit is overeengekomen in de beroepspensioenregeling. + +**5.** Elk beding strijdig met dit artikel is nietig. + +**6.** Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld aan het vaststellen van de overdrachtswaarde. ### Artikel 90 @@ -1136,9 +1297,9 @@ b. in contacten met personen en instanties voor zover deze zelf gemachtigd zijn **1.** Bij voorwaardelijke toeslagverlening dient er een consistent geheel te zijn tussen de gewekte verwachtingen, de financiering en het realiseren van voorwaardelijke toeslagen. -**2.** Dit lid is nog niet in werking getreden. +**2.** Een toeslag is alleen voorwaardelijk indien in de beroepspensioenregeling, de uitvoeringsovereenkomst, het pensioenreglement, de opgaven op grond van de artikelen 48 tot en met 57 en in de overige informatieverstrekking door de pensioenuitvoerder een voorwaardelijkheidsverklaring is opgenomen. -**3.** Dit lid is nog niet in werking getreden. +**3.** Bij regeling van Onze Minister worden regels gesteld over de inhoud van de voorwaardelijkheidsverklaring. ### Artikel 104 @@ -1232,17 +1393,20 @@ Iedere bepaling die een instemmingsrecht inhoudt van een partij, die geen orgaan **1.** -In de statuten van het beroepspensioenfonds worden bepalingen opgenomen betreffende: +In de statuten van een beroepspensioenfonds worden bepalingen opgenomen betreffende: -a. de doelstelling van het beroepspensioenfonds; -b. het beheer van het beroepspensioenfonds; -c. de inkomsten van het beroepspensioenfonds; -d. de belegging van gelden; -e. de wijze waarop de bestuursleden worden aangewezen dan wel gekozen; -f. de wijziging van de statuten en reglementen, met name ook wat betreft wijziging van de rechten en plichten van de deelnemers, gewezen deelnemers, pensioengerechtigden en overige belanghebbenden in gevallen waarin de financiële toestand van het beroepspensioenfonds daartoe aanleiding geeft; -g. de liquidatie van het beroepspensioenfonds, met name ook wat betreft de verplichtingen van de liquidateuren en de bestemming van de bezittingen van het beroepspensioenfonds. +a. het doel van het beroepspensioenfonds, waaronder een omschrijving van de werkingssfeer; +b. de bestemming van de middelen van het beroepspensioenfonds; +c. het beheer van het beroepspensioenfonds; +d. de inkomsten van het beroepspensioenfonds; +e. de belegging van de gelden; +f. de wijze waarop de bestuursleden worden benoemd; +g. de wijziging van de statuten; +h. de liquidatie van het beroepspensioenfonds, waaronder begrepen de verplichtingen van de liquidateuren en de bestemming van de bezittingen van het beroepspensioenfonds; +i. de wijze waarop het intern toezicht is georganiseerd; en +j. de wijze waarop de leden van het verantwoordingsorgaan worden benoemd en ontslagen. -**2.** Het is niet toegestaan in de statuten van een beroepspensioenfonds bepalingen op te nemen die het bestuurslidmaatschap onmogelijk maken op grond van de hoedanigheid van gewezen deelnemer, pensioengerechtigde of op grond van het bereikt hebben van een bepaalde leeftijd. +**2.** De omschrijving van de werkingssfeer, bedoeld in het eerste lid, onderdeel a, vindt plaats door het omschrijven van de activiteiten van de beroepsgroep. ### Artikel 114