wetgit/rijk
1
0
Fork 0
Code Issues Pull requests Projects Releases Packages Wiki Activity Actions

2023-07-01 | BWBR0039826 | Beleidsregel Individueel Klantbeeld Wft 2017

Browse source
This commit is contained in:
Coornhert 2023-07-01 12:00:00 +00:00
parent 99c494592e
commit c16b245651
1 changed files with 13 additions and 9 deletions
Show stats Download patch file Download diff file Expand all files Collapse all files

22
zbo/beleidsregel-individueel-klantbeeld-wft-2017/BWBR0039826/README.md
View file

@ -57,9 +57,9 @@ c. Markeringen als bedoeld in artikel 6, tweede en derde lid;
d. Klantcategorie als bedoeld in artikel 7, tweede lid, onderdeel a;
e. Bij natuurlijke personen:
1. Voorletters, of voornamen zoals geregistreerd in het identiteitsbewijs, de geboortenaam en de geboortedatum;
1. De voorletters en voornamen zoals geregistreerd in het identiteitsbewijs, de achternaam zoals geregistreerd in het identiteitsbewijs en de geboortedatum;
2. De adresgegevens inclusief het land;
3. Het nationale identificatienummer of het fiscale identificatienummer en land van uitgifte, indien natuurlijke personen hierover beschikken;
3. Het nationale identificatienummer of het fiscale identificatienummer en land van uitgifte, indien natuurlijke personen hierover beschikken en het is toegestaan dit nummer te gebruiken in het kader van het voeren van een administratie ten behoeve van de uitvoering van het Nederlandse depositogarantiestelsel;
4. De levensstatus;
f. Bij niet-natuurlijke personen:
@ -75,11 +75,10 @@ f. Bij niet-natuurlijke personen:
Het IKB-bestand bevat voor alle vertegenwoordigers ten minste de volgende gegevens:
a. Een unieke identificerende sleutel voor elke vertegenwoordiger;
b. De voorletters, geboortenaam;
c. De geboortedatum, indien bekend;
d. De adresgegevens inclusief het land;
e. Het nationale identificatienummer of het fiscale identificatienummer en land van uitgifte, indien vertegenwoordigers hierover beschikken;
f. Het type bevoegdheid van de vertegenwoordiger per vertegenwoordiging.
b. De voorletters en voornamen zoals geregistreerd in het identiteitsbewijs, de achternaam zoals geregistreerd in het identiteitsbewijs en de geboortedatum;
c. De adresgegevens inclusief het land;
d. Het nationale identificatienummer of het fiscale identificatienummer en land van uitgifte, indien vertegenwoordigers hierover beschikken en het is toegestaan dit nummer te gebruiken in het kader van het voeren van een administratie ten behoeve van de uitvoering van het Nederlandse depositogarantiestelsel;
e. Het type bevoegdheid van de vertegenwoordiger per vertegenwoordiging.
**4.**
@ -92,7 +91,7 @@ d. De tenaamstelling die voor het deposito is vastgelegd;
e. Een productnaam of -omschrijving van het deposito zoals bij de depositohouder bekend;
f. Een categorisering van het soort deposito als bedoeld in artikel 5, tweede lid;
g. Markeringen als bedoeld in artikel 5, derde lid;
h. Markeringen als bedoeld in artikel 6, eerste lid, onderdeel b tot en met g;
h. Markeringen als bedoeld in artikel 6, eerste lid, onderdeel b tot en met l;
i. Markeringen als bedoeld in artikel 6, vierde lid;
j. De valuta waarin het deposito wordt aangehouden;
k. Het saldo van het deposito;
@ -101,6 +100,10 @@ m. Het land waarin het deposito wordt aangehouden;
n. Het aantal depositohouders van het deposito en bij meer dan één depositohouder per depositohouder het percentage van de aanspraak wanneer deze niet evenredig is;
o. Indien dat het geval is, het feit dat het deposito vanuit een andere lidstaat wordt aangehouden zonder dat in die lidstaat bijkantoren gevestigd zijn, alsmede de betreffende lidstaat en de taal die door de depositohouder bij de opening van de rekening is gekozen.
**5.** Indien een IKB-bestand voor een betreffende depositohouder de gegevens bedoeld in het tweede lid van dit artikel, onderdeel e, sub 3, bevat, geldt in afwijking van het tweede lid van dit artikel, onderdeel e, sub 1, dat voor wat betreft de aldaar genoemde gegevens kan worden volstaan met ten minste de voorletters of de voornamen zoals geregistreerd in het identiteitsbewijs, naast de achternaam zoals geregistreerd in het identiteitsbewijs en de geboortedatum.
**6.** Indien een IKB-bestand voor een betreffende vertegenwoordiger de gegevens bedoeld in het derde lid van dit artikel, onderdeel d, bevat, geldt in afwijking van het derde lid van dit artikel, onderdeel b, dat voor wat betreft de aldaar genoemde gegevens kan worden volstaan met ten minste de voorletters of de voornamen zoals geregistreerd in het identiteitsbewijs, naast de achternaam zoals geregistreerd in het identiteitsbewijs en de geboortedatum.
### Artikel 3
Bij het samenstellen van het IKB-bestand, als vastgelegd in artikel 2, neemt een bank het volgende in acht:
@ -180,7 +183,8 @@ g. Bankspaardeposito’s eigen woning als bedoeld in artikel 29.01, tweede lid,
h. Deposito’s van depositohouders waarop surseance van betaling van toepassing is;
i. Lijfrenterekeningen als bedoeld in de Wet inkomstenbelasting 2001 en stamrechtspaarrekeningen als bedoeld in de Wet op de loonbelasting 1964;
j. Deposito’s waarop een BEM-clausule of soortgelijke bewindvoering op rekeningniveau van toepassing is;
k. Bouwdepots.
k. Bouwdepots;
l. Deposito’s die volgens de administratie van de bank als 'slapend' kwalificeren en met betrekking waartoe in de voorafgaande 24 maanden geen transactie door of namens de depositohouder heeft plaatsgevonden met betrekking tot het deposito.
**2.** Een bank markeert depositohouders waarvan de identiteit niet met een hoge mate van betrouwbaarheid kan worden vastgesteld als bedoeld in artikel 5, eerste lid.